Arménie · 2026

Taux des prêts immobiliers en Arménie

Q: Quel est le taux actuel des prêts immobiliers en Arménie ?

Les programmes de prêt immobilier commerciaux classiques en drams arméniens se situent généralement autour de 11 % à 15 %. Certains produits ciblés avec soutien public publient un coût inférieur pour l'emprunteur, mais uniquement pour les demandeurs et les variantes de bien éligibles. Le tableau présente les chiffres publiés par les prêteurs et la date d'examen du jeu de données ; utilisez-le comme point de départ pour comparer et demandez une offre écrite adaptée à votre situation.

Q: Quelle est la différence entre le taux nominal et le taux annuel effectif global ?

Le taux annuel nominal est celui auquel courent les intérêts. Le taux annuel effectif global, ou TAEG, est l'indicateur normalisé du coût et tient également compte de l'échéancier ainsi que des frais obligatoires applicables. Pour les produits avec soutien public, vérifiez si le taux nominal, le TAEG et la mensualité sont indiqués avant ou après une éventuelle subvention. Comparez la mensualité à la charge de l'emprunteur et le TAEG sur une même base, car un taux nominal faible peut malgré tout s'accompagner de frais importants.

Q: Quel apport personnel les banques arméniennes exigent-elles pour un prêt immobilier ?

L'apport personnel démarre couramment à environ 10 % pour l'achat d'un logement neuf auprès d'un promoteur partenaire de la banque, et il est généralement plus élevé sur le marché secondaire. Les banques compensent souvent un apport réduit par une marge supplémentaire, ou exigent une garantie ou une assurance complémentaire. Le tableau indique le minimum publié, mais les notes précisent quand ce minimum est conditionnel et l'apport exigé dans votre cas peut être plus élevé.

Q: Puis-je obtenir le remboursement de l'impôt sur le revenu sur les intérêts de mon prêt en Arménie ?

Potentiellement. L'article 160 s'applique aux salariés éligibles dont l'impôt sur les revenus salariaux a été acquitté et dont le prêt hypothécaire est accordé par un organisme financier résident d'Arménie pour un achat admissible effectué directement auprès d'un promoteur, de l'État ou d'une collectivité, ou pour la construction d'une maison individuelle. Pour un achat, la valeur contractuelle ne doit pas dépasser 55 millions AMD, et l'emprunteur ainsi que les éventuels coemprunteurs ne peuvent utiliser le dispositif applicable depuis 2018 que pour un seul contrat de prêt hypothécaire. Le remboursement trimestriel ne peut dépasser ni l'impôt éligible sur les revenus salariaux acquitté, ni les intérêts admissibles effectivement payés, hors intérêts subventionnés, ni le plafond légal cumulé : 750 000 AMD pour les prêts hypothécaires reçus à compter du 1er janvier 2025 et 1,5 million AMD pour les prêts admissibles de 2018 à 2024. Les nouveaux prêts hypothécaires à Erevan après le 1er janvier 2025 ne sont généralement pas admissibles, sauf si le permis de construire est antérieur au 1er janvier 2022. Les prêts reçus après le 1er janvier 2027 sont progressivement exclus dans les régions d'Aragatsotn, d'Ararat, d'Armavir et de Kotayk ; ceux reçus après le 1er janvier 2029 le sont dans les autres régions, avec une exception pour les localités frontalières répertoriées. Effectuez la demande auprès du Comité des recettes de l'État et vérifiez votre situation avant de vous fier à une estimation.

Q: Quelle est la durée maximale d'un prêt immobilier en Arménie ?

La durée la plus longue actuellement répertoriée est de 30 ans, même si de nombreux programmes plafonnent la durée à 20 ans et que certains fixent aussi une durée minimale. Allonger la durée réduit la mensualité, mais augmente le total des intérêts lorsque le taux reste fixe. Si vous sélectionnez une durée hors de la fourchette publiée d'un produit, cette page signale la ligne comme hors limites et n'affiche pas de mensualité comparable, au lieu de modifier silencieusement la durée demandée.

Q: Faut-il emprunter en drams ou en dollars ?

En vertu de la législation arménienne en vigueur, un prêt immobilier résidentiel doit en principe être accordé en drams. Un prêt immobilier résidentiel en devise étrangère n'est accessible qu'à un emprunteur non-résident éligible et ne peut être accordé lorsqu'un coemprunteur est résident d'Arménie ; la résidence ne se confond pas avec la citoyenneté. Si vous êtes éligible, gardez à l'esprit que les fluctuations du taux de change modifient la charge effective lorsque vos revenus et votre dette sont libellés dans des devises différentes. Le calculateur exige la confirmation de la condition légale de résidence et utilise, pour la conversion, un taux de référence daté de la Banque centrale d'Arménie.

Q: Les étrangers et les non-résidents peuvent-ils obtenir un prêt immobilier en Arménie ?

Certaines banques arméniennes prêtent aux ressortissants étrangers et aux non-résidents, souvent avec un apport personnel plus élevé et des justificatifs de revenus plus stricts. Pour les prêts immobiliers résidentiels, l'éligibilité à une devise étrangère dépend de la résidence légale, et non de la citoyenneté : l'emprunteur doit être un non-résident éligible et aucun coemprunteur ne peut être résident d'Arménie. Les programmes ciblés avec soutien public peuvent imposer des règles distinctes de citoyenneté ou de résidence. Confirmez les règles d'octroi de la banque et les critères légaux du programme avant de vous fier à un taux répertorié.

Q: Qu'est-ce qu'un programme de prêt immobilier avec soutien public et y suis-je éligible ?

L'étiquette de soutien public ne promet pas une subvention d'intérêts, et un prêt d'acquisition refinancé par la NMC n'est pas automatiquement un programme public. Dans le cadre du programme Jeunes familles, les règles essentielles comprennent la citoyenneté arménienne, un âge cumulé des époux ne dépassant pas 70 ans ou un parent isolé de 18 à 35 ans ayant un enfant, une aide accordée une seule fois, ainsi que des prix maximaux du bien de 30 millions AMD pour un achat sur le marché primaire et de 25 millions AMD pour un achat sur le marché secondaire. Les prêts du marché primaire ne sont pas subventionnés sur les intérêts ; les prêts éligibles du marché secondaire bénéficient d'une subvention de 2 points de pourcentage à Erevan ou de 4 points dans les régions. Les prêteurs participants appliquent également leurs règles d'octroi et peuvent imposer des conditions supplémentaires. Cette page répertorie les produits publiés par les banques, et non l'ensemble des programmes publics d'aide au logement ; confirmez votre éligibilité auprès de la banque et de l'autorité compétente.

Comparez côte à côte les conditions de prêt immobilier publiées par les prêteurs. Le calculateur modélise les remboursements de capital et d'intérêts à partir du palier de taux correspondant ou d'un taux publié prudent ; il ne constitue ni une offre ni une décision d'éligibilité.

Taux annoncés à partir de: 4,99%
Banques comparées: 17
Apport personnel à partir de: 0 % sous conditions
Durée maximale: 30 ans

Ajustez votre prêt immobilier

Les lignes pour lesquelles suffisamment d'informations sont publiées sont modélisées selon ces paramètres. Les autres critères d'éligibilité ne sont pas évalués.

Devise du prêt

Prix du bien

AMD

5M200M

Apport personnel

20%AMD

0%70%

Durée du prêt

ans

130

Montant du prêt: 28 000 000 ֏

Type de bien

Type de programme

Localisation du bien pour les programmes subventionnés

Ce choix ne concerne que les programmes assortis d'une subvention publique d'intérêts liée à la localisation.

Mensualité modélisée la plus basse à taux fixe

ARARATBANK

National Mortgage Company program for the acquisition of residential real estate

Mensualité modélisée

345 106 ֏

Taux d'intérêt: 12,5%
Durée retenue: 15 ans
Total des intérêts: 34 119 113 ֏
Fourchette de TAEG publiée: 13,38% – 14,84%

Le TAEG correspond à la fourchette publiée par le prêteur pour l'ensemble du produit et peut ne pas correspondre au taux utilisé pour cette mensualité.

30 programmes modélisés, de 327 093 ֏ à 430 921 ֏ par mois

Cette comparaison exclut les fourchettes de taux conditionnelles, les produits à taux révisable, les programmes avec soutien public, les offres réservées à un projet désigné, les sources ambiguës et les lignes hors des limites chiffrées publiées. Elle ne constitue ni une offre ni une décision d'éligibilité.

Programmes de prêt immobilier : 53

30 modélisés · 23 hors limites publiées

Trier par

Avec soutien public: Il s'agit d'un programme avec soutien public, mais tous les programmes publics ne subventionnent pas les intérêts. Des règles relatives à la valeur du bien, au montant du prêt, à l'âge, à la citoyenneté ou à la résidence, aux revenus et à d'autres critères peuvent s'appliquer. Les prêts d'acquisition refinancés par la NMC sont identifiés séparément, car ce refinancement ne constitue pas à lui seul un soutien public. Confirmez auprès de la banque votre éligibilité et le taux réellement à votre charge.

Banque et programme					Détails
A Artsakhbank Mortgage from Developer AAA Shin	11% – 13,5% TAEG 11,73% – 16,34%	à partir de 10 %	25 ans	327 093 ֏ Votre palier publié : taux nominal de 11,5%	Page de la banque — Artsakhbank
Montant empruntable 3 000 000 ֏ – 50 000 000 ֏ Type de taux Par paliers ou soumis à conditions Fourchette de TAEG publiée 11,73% – 16,34% Bien En construction Durées possibles 3–25 ans À noter Réservé à un projet désigné Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Restricted to purchases (or purchase rights) directly from AAA SHIN LLC at 13/1 Dro St., Kanaker-Zeytun, Yerevan. The displayed payment matches the published integer term and down-payment tier. LTV up to 90%. Capital et intérêts sur toute la durée: 58 876 766 ֏ · Intérêts: 30 876 766 ֏ · Hors frais, assurance, expertise, notaire et enregistrement.
EVOCABANK Acquisition loans under the National Mortgage Company (NMC) programme — Green Refinancé par la NMCTaux selon le profil	12% – 12,5%	à partir de 10 %	20 ans	345 106 ֏ +18 013 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 12,5%	Page de la banque — EVOCABANK
Montant empruntable 2 000 000 ֏ – 45 000 000 ֏ Type de taux Fixe sur toute la durée Fourchette de TAEG publiée — Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 10–20 ans Prix maximal du bien 55 000 000 ֏ Il s'agit d'un prêt immobilier ordinaire refinancé par la Société nationale de crédit hypothécaire (NMC), et non automatiquement d'un programme avec soutien public ou intérêts subventionnés. Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Green (energy-efficient) variant of the NMC programme; buildings bought from developers must have an energy passport with EE class at least B. No APR published. Capital et intérêts sur toute la durée: 62 119 113 ֏ · Intérêts: 34 119 113 ֏ · Hors frais, assurance, expertise, notaire et enregistrement.
ARARATBANK National Mortgage Company program for the acquisition of residential real estate Refinancé par la NMC	12,5% TAEG 13,38% – 14,84%	à partir de 10 %	20 ans	345 106 ֏ Plus bas ici Modélisé au taux nominal de 12,5%	Page de la banque — ARARATBANK
Montant empruntable 4 000 000 ֏ – 35 000 000 ֏ Type de taux Fixe sur toute la durée Fourchette de TAEG publiée 13,38% – 14,84% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 5–20 ans Il s'agit d'un prêt immobilier ordinaire refinancé par la Société nationale de crédit hypothécaire (NMC), et non automatiquement d'un programme avec soutien public ou intérêts subventionnés. Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) NMC-refinanced acquisition loan; refinancing alone does not make it an interest-subsidised state program. LTV up to 70% of appraised market value, up to 90% with additional real-estate collateral. No early-repayment penalty. Capital et intérêts sur toute la durée: 62 119 113 ֏ · Intérêts: 34 119 113 ֏ · Hors frais, assurance, expertise, notaire et enregistrement.
Byblos Bank Armenia Housing Loan – Acquisition Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil	11% – 12,5% TAEG 11,73% – 15,85%	à partir de 20 %	25 ans	345 106 ֏ +18 013 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 12,5% · scénario au taux initial	Page de la banque — Byblos Bank Armenia
Montant empruntable 5 000 000 ֏ – 250 000 000 ֏ Type de taux Fixe, puis indexé Fourchette de TAEG publiée 11,73% – 15,85% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 1–25 ans À noter Source à confirmer Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Fixed 11% for first 2 years (12.5% if salary is via another bank), then Bank Base Index + margin, reviewed annually. LTV 80%, up to 90% from partner developers. No arrangement/servicing fees. Le produit publié comprend une option de taux susceptible d'être révisée ou n'établit pas de taux fixe pour le palier exact qui vous correspond. Seul un scénario de mensualité initiale est présenté ; le remboursement total et le total des intérêts sur la durée ne sont pas affichés.
A Artsakhbank Mortgage from Developer OMEGA + Taux selon le profil	11% – 12,75% TAEG 11,72% – 15,27%	à partir de 10 %	20 ans	349 674 ֏ +22 581 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 12,75%	Page de la banque — Artsakhbank
Montant empruntable 3 000 000 ֏ – 50 000 000 ֏ Type de taux Par paliers ou soumis à conditions Fourchette de TAEG publiée 11,72% – 15,27% Bien En construction Durées possibles 3–20 ans À noter Réservé à un projet désigné Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Only for purchase (or purchase right) directly from developer OMEGA PLUS LLC at 108/2 Lvovyan Str., Nor Nork, Yerevan. LTV up to 90%. Capital et intérêts sur toute la durée: 62 941 384 ֏ · Intérêts: 34 941 384 ֏ · Hors frais, assurance, expertise, notaire et enregistrement.
EVOCABANK Acquisition loans under the National Mortgage Company (NMC) programme — standard Refinancé par la NMCTaux selon le profil	12,5% – 13%	à partir de 10 %	20 ans	354 268 ֏ +27 175 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 13%	Page de la banque — EVOCABANK
Montant empruntable 2 000 000 ֏ – 35 000 000 ֏ Type de taux Fixe sur toute la durée Fourchette de TAEG publiée — Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 10–20 ans Prix maximal du bien 55 000 000 ֏ Il s'agit d'un prêt immobilier ordinaire refinancé par la Société nationale de crédit hypothécaire (NMC), et non automatiquement d'un programme avec soutien public ou intérêts subventionnés. Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) NMC-refinanced acquisition loan, not automatically a state-supported or interest-subsidised program. Property acquisition/market value is capped at 55,000,000 AMD. LTV max 70%, up to 90% with mortgage-liability insurance. No APR published on the terms page. Capital et intérêts sur toute la durée: 63 768 205 ֏ · Intérêts: 35 768 205 ֏ · Hors frais, assurance, expertise, notaire et enregistrement.
InecoBank Floating Interest Mortgage Loans for Acquisition — Personal resources (AMD) Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil	12,5% – 13% TAEG 13,38% – 18,48%	à partir de 20 %	30 ans	354 268 ֏ +27 175 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 13% · scénario au taux initial	Page de la banque — InecoBank
Montant empruntable 3 000 000 ֏ – 80 000 000 ֏ Type de taux Fixe, puis indexé Fourchette de TAEG publiée 13,38% – 18,48% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 3–30 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Fixed first 3 years then floating (revised >=2x/yr, cap +/-1.5pp). 12.5% if salary received via Inecobank. Down payment 0% if a second property is pledged. LTV 80%. Le produit publié comprend une option de taux susceptible d'être révisée ou n'établit pas de taux fixe pour le palier exact qui vous correspond. Seul un scénario de mensualité initiale est présenté ; le remboursement total et le total des intérêts sur la durée ne sont pas affichés.
ARARATBANK Mortgage loans for the acquisition of residential real estate Taux selon le profil	12,5% – 13% TAEG 12,84% – 14,78%	à partir de 20 %	25 ans	354 268 ֏ +27 175 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 13%	Page de la banque — ARARATBANK
Montant empruntable 5 000 000 ֏ – 150 000 000 ֏ Type de taux Par paliers ou soumis à conditions Fourchette de TAEG publiée 12,84% – 14,78% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 5–25 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Own resources. 12.5% fixed for first 36 months, then adjusted per CBA deposit-rate formula +4.5%. 13% variant if borrower opts out of the early-repayment penalty. LTV up to 80% (100% with extra collateral). Capital et intérêts sur toute la durée: 63 768 205 ֏ · Intérêts: 35 768 205 ֏ · Hors frais, assurance, expertise, notaire et enregistrement.
ARARATBANK Purchase of apartments directly from the developer Taux selon le profil	12,5% – 13% TAEG 12,84% – 14,38%	à partir de 20 %	25 ans	354 268 ֏ +27 175 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 13%	Page de la banque — ARARATBANK
Montant empruntable 5 000 000 ֏ – 150 000 000 ֏ Type de taux Par paliers ou soumis à conditions Fourchette de TAEG publiée 12,84% – 14,38% Bien Logement neuf Durées possibles 10–25 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) 12.5% fixed for 36 months with an early-repayment penalty, or 13.0% without one. From month 37 the rate is adjusted by a CBA deposit index plus 4.5% (12.5% variant) or plus 5% (13.0% variant). Capital et intérêts sur toute la durée: 63 768 205 ֏ · Intérêts: 35 768 205 ֏ · Hors frais, assurance, expertise, notaire et enregistrement.
EVOCABANK Residential mortgage loan from the Bank's own resources — floating rate Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil	13,2% TAEG 9,7% – 18,4%	à partir de 10 %	20 ans	357 961 ֏ +30 867 ֏ / mois Modélisé au taux nominal de 13,2% · scénario au taux initial	Page de la banque — EVOCABANK
Montant empruntable 2 000 000 ֏ – 80 000 000 ֏ Type de taux Variable Fourchette de TAEG publiée 9,7% – 18,4% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 5–20 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Floating = fixed component from 4.2% + variable component; first review after 36 months, then every 6 months; +/-4% cap. Without income analysis from 14.2%. Le produit publié comprend une option de taux susceptible d'être révisée ou n'établit pas de taux fixe pour le palier exact qui vous correspond. Seul un scénario de mensualité initiale est présenté ; le remboursement total et le total des intérêts sur la durée ne sont pas affichés.
Ardshinbank Mortgage – acquisition, Bank's own resources Taux selon le profil	12,7% – 13,2% TAEG 12,3% – 15,7%	à partir de 10 %	20 ans	357 961 ֏ +30 867 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 13,2%	Page de la banque — Ardshinbank
Montant empruntable — – 200 000 000 ֏ Type de taux Par paliers ou soumis à conditions Fourchette de TAEG publiée 12,3% – 15,7% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 10–20 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Covers completed and under-construction property. Fixed(adjustable) 12.7%/13.2% by loan size, or floating ՀԴ+4.7%/ՀԴ+5.2%. Max LTV 90%. No minimum loan amount published. Capital et intérêts sur toute la durée: 64 432 898 ֏ · Intérêts: 36 432 898 ֏ · Hors frais, assurance, expertise, notaire et enregistrement.
ID Bank Package IDhome Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profilApport de 0 % soumis à conditions	4,99% – 13,25% TAEG 5,1% – 24%	0 % sous conditions	20 ans	358 886 ֏ +31 793 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 13,25% · scénario au taux initial	Page de la banque — ID Bank
Montant empruntable 5 000 000 ֏ – 125 000 000 ֏ Type de taux Fixe, puis indexé Fourchette de TAEG publiée 5,1% – 24% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 10–20 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Bundled package (mortgage from own resources + Rocket Line up to 10M AMD + credit line 5% + free Visa Platinum). The 4.99% 'improving condition' and zero-down eligibility depend on the developer-bank agreement and collateral structure. Le produit publié comprend une option de taux susceptible d'être révisée ou n'établit pas de taux fixe pour le palier exact qui vous correspond. Seul un scénario de mensualité initiale est présenté ; le remboursement total et le total des intérêts sur la durée ne sont pas affichés.
VTB Bank (Armenia) Mortgage (purchase of existing and under-construction residential property) Taux susceptible d'être révisé	13,3% TAEG 14,3%	à partir de 10 %	30 ans	359 813 ֏ +32 720 ֏ / mois Modélisé au taux nominal de 13,3% · scénario au taux initial	Page de la banque — VTB Bank (Armenia)
Montant empruntable 1 000 000 ֏ – 200 000 000 ֏ Type de taux Fixe, puis indexé Fourchette de TAEG publiée 14,3% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 3–30 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Term 3-30 yrs. Fixed 13.3% for first 48 months, then floating (repriced 15 Feb / 15 Aug, cap +/-3pp). Max 200M AMD in Yerevan, 140M outside. Max LTV 90%. One-off issuance fee 0.4%, max 100,000 AMD. Le produit publié comprend une option de taux susceptible d'être révisée ou n'établit pas de taux fixe pour le palier exact qui vous correspond. Seul un scénario de mensualité initiale est présenté ; le remboursement total et le total des intérêts sur la durée ne sont pas affichés.
UniBank Mortgage – Primary (purchase from developer / new build) Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil	12,9% – 13,4% TAEG 14,2% – 14,37%	à partir de 10 %	20 ans	361 669 ֏ +34 576 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 13,4% · scénario au taux initial	Page de la banque — UniBank
Montant empruntable 5 000 000 ֏ – 100 000 000 ֏ Type de taux Fixe, puis indexé Fourchette de TAEG publiée 14,2% – 14,37% Bien Logement neuf Durées possibles 10–20 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) URL /hy/service/mort/7749/. Term 120-240 months. Max 50,000,000 AMD if developer is not a Bank partner. 13.4% applies without income analysis. Max LTV 90%. Le produit publié comprend une option de taux susceptible d'être révisée ou n'établit pas de taux fixe pour le palier exact qui vous correspond. Seul un scénario de mensualité initiale est présenté ; le remboursement total et le total des intérêts sur la durée ne sont pas affichés.
Fast Bank Mortgage Loan (Bank's own programme), AMD Taux susceptible d'être révisé	13,5% TAEG 14,47%	à partir de 10 %	20 ans	363 529 ֏ +36 436 ֏ / mois Modélisé au taux nominal de 13,5% · scénario au taux initial	Page de la banque — Fast Bank
Montant empruntable 3 000 000 ֏ – 200 000 000 ֏ Type de taux Fixe, puis indexé Fourchette de TAEG publiée 14,47% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 3–20 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Adjustable fixed rate, may change from month 37 (+/-3.5 pp cap). Down payment 10% from a developer, 20% secondary in Yerevan, 30% secondary in regions. 13% for one specific developer project. Le produit publié comprend une option de taux susceptible d'être révisée ou n'établit pas de taux fixe pour le palier exact qui vous correspond. Seul un scénario de mensualité initiale est présenté ; le remboursement total et le total des intérêts sur la durée ne sont pas affichés.
ARMECONOMBANK Refinanced by the National Mortgage Company (acquisition) Refinancé par la NMCTaux selon le profil	11,75% – 13,5% TAEG 12,87% – 15,76%	à partir de 10 %	20 ans	363 529 ֏ +36 436 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 13,5%	Page de la banque — ARMECONOMBANK
Montant empruntable 1 000 000 ֏ – 60 000 000 ֏ Type de taux Par paliers ou soumis à conditions Fourchette de TAEG publiée 12,87% – 15,76% Bien Marché secondaire Durées possibles 10–20 ans Il s'agit d'un prêt immobilier ordinaire refinancé par la Société nationale de crédit hypothécaire (NMC), et non automatiquement d'un programme avec soutien public ou intérêts subventionnés. Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) NMC-refinanced acquisition loan; refinancing alone does not make it an interest-subsidised state program. Page states these rates apply to secondary-market purchases. 11.75-12% tier is for energy-efficient loans (3,000,001-45,000,000 AMD). Capital et intérêts sur toute la durée: 65 435 255 ֏ · Intérêts: 37 435 255 ֏ · Hors frais, assurance, expertise, notaire et enregistrement.
UniBank Classical mortgage (primary and secondary market) Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil	13,3% – 13,8% TAEG 14,66% – 16,14%	à partir de 15 %	20 ans	369 133 ֏ +42 040 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 13,8% · scénario au taux initial	Page de la banque — UniBank
Montant empruntable 5 000 000 ֏ – 100 000 000 ֏ Type de taux Fixe, puis indexé Fourchette de TAEG publiée 14,66% – 16,14% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 5–20 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Down payment 15% primary market / 30% secondary, or a 10% floor with additional collateral or mortgage insurance. Fixed for 36 months, then index + 4.5%. Max LTV 85%. Rate rises 0.5% when the down payment is under 30%. Le produit publié comprend une option de taux susceptible d'être révisée ou n'établit pas de taux fixe pour le palier exact qui vous correspond. Seul un scénario de mensualité initiale est présenté ; le remboursement total et le total des intérêts sur la durée ne sont pas affichés.
ACBA BANK Real estate purchase mortgage loan — AMD, annual floating rate (3- or 5-year fixed component) Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil	13% – 13,9% TAEG 13,72% – 16,74%	à partir de 10 %	20 ans	371 008 ֏ +43 915 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 13,9% · scénario au taux initial	Page de la banque — ACBA BANK
Montant empruntable 1 000 000 ֏ – 500 000 000 ֏ Type de taux Variable Fourchette de TAEG publiée 13,72% – 16,74% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 1–20 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Two floating options: 3-year fixed component (13-13.5% nom., 13.72-16.28% APR) and 5-year (13.5-13.9% nom., 14.31-16.74% APR). Nominal rate may change max twice a year, capped at +/-4 p.p. Le produit publié comprend une option de taux susceptible d'être révisée ou n'établit pas de taux fixe pour le palier exact qui vous correspond. Seul un scénario de mensualité initiale est présenté ; le remboursement total et le total des intérêts sur la durée ne sont pas affichés.
ID Bank For the purchase. Own resources (mortgage from the Bank's own funds) Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profilApport de 0 % soumis à conditions	12,25% – 14% TAEG 12,98% – 16,7%	0 % sous conditions	20 ans	372 888 ֏ +45 794 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 14% · scénario au taux initial	Page de la banque — ID Bank
Montant empruntable 5 000 000 ֏ – 125 000 000 ֏ Type de taux Fixe, puis indexé Fourchette de TAEG publiée 12,98% – 16,7% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 10–20 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Fixed for first 36 (or first 6) months, then floating IBRR + [2.95%-4.7%]. Rate cut by 0.25% with IDsalary package. The bank advertises a down payment starting from 0%; zero-down eligibility is conditional on the collateral/package structure. Standard max LTV is 90%. Le produit publié comprend une option de taux susceptible d'être révisée ou n'établit pas de taux fixe pour le palier exact qui vous correspond. Seul un scénario de mensualité initiale est présenté ; le remboursement total et le total des intérêts sur la durée ne sont pas affichés.
ArmSwissBank Mortgage loans from the Bank's own resources (AMD) Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil	13% – 14% TAEG 13,8% – 15,3%	à partir de 20 %	20 ans	372 888 ֏ +45 794 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 14% · scénario au taux initial	Page de la banque — ArmSwissBank
Montant empruntable 10 000 000 ֏ – 100 000 000 ֏ Type de taux Fixe, puis indexé Fourchette de TAEG publiée 13,8% – 15,3% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 1–20 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Purchase/construction/renovation of residential & commercial property. LTV max 80% (90% from new build). Down payment 10% min if bought from new construction. Fee 0.5%, min AMD 50,000. Le produit publié comprend une option de taux susceptible d'être révisée ou n'établit pas de taux fixe pour le palier exact qui vous correspond. Seul un scénario de mensualité initiale est présenté ; le remboursement total et le total des intérêts sur la durée ne sont pas affichés.
Converse Bank Home / land acquisition loan (mortgage), AMD Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil	12% – 14,35% TAEG 12,76% – 24%	à partir de 10 %	20 ans	379 495 ֏ +52 402 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 14,35% · scénario au taux initial	Page de la banque — Converse Bank
Montant empruntable 2 000 000 ֏ – — Type de taux Fixe, puis indexé Fourchette de TAEG publiée 12,76% – 24% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 3–20 ans À noter Source à confirmer Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Adjustable rate = base + margin. Base rates at publication: AMD 7.75%. No adjustment during the first three years, then reviewed every 6 months, capped at 24%. Le produit publié comprend une option de taux susceptible d'être révisée ou n'établit pas de taux fixe pour le palier exact qui vous correspond. Seul un scénario de mensualité initiale est présenté ; le remboursement total et le total des intérêts sur la durée ne sont pas affichés.
A AMIO BANK Mortgage loan — primary market (purchase from developer) Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil	13,4% – 14,5% TAEG 14,3% – 16,68%	Non publié	30 ans	382 340 ֏ +55 247 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 14,5% · scénario au taux initial	Page de la banque — AMIO BANK
Montant empruntable 5 000 000 ֏ – 150 000 000 ֏ Type de taux Fixe, puis indexé Fourchette de TAEG publiée 14,3% – 16,68% Bien Logement neuf Durées possibles 1–30 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Adjustable-fixed rate (հաստատուն ճշգրտվող), reviewable from month 37, max +/-2.5 p.p. LTV up to 90% (12-240 mo) / 80% (>240 mo); 100% financing possible with extra collateral. No income assessment if 50% down payment. Le produit publié comprend une option de taux susceptible d'être révisée ou n'établit pas de taux fixe pour le palier exact qui vous correspond. Seul un scénario de mensualité initiale est présenté ; le remboursement total et le total des intérêts sur la durée ne sont pas affichés.
A AMIO BANK Mortgage loan — secondary market (purchase and/or renovation) Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil	13,5% – 14,5% TAEG 14,47% – 20,71%	Non publié	30 ans	382 340 ֏ +55 247 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 14,5% · scénario au taux initial	Page de la banque — AMIO BANK
Montant empruntable 5 000 000 ֏ – 150 000 000 ֏ Type de taux Fixe, puis indexé Fourchette de TAEG publiée 14,47% – 20,71% Bien Marché secondaire Durées possibles 1–30 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Renovation variant 14%. Fixed-adjustable: unchanged until month 37, then floats with CBA refi rate +/-1%, max 2 changes/yr, capped +/-2.5 p.p. Max LTV 80% (240-360 mo term requires LTV<=75%). Le produit publié comprend une option de taux susceptible d'être révisée ou n'établit pas de taux fixe pour le palier exact qui vous correspond. Seul un scénario de mensualité initiale est présenté ; le remboursement total et le total des intérêts sur la durée ne sont pas affichés.
ARMECONOMBANK Mortgage loans provided within the framework of the Bank's own resources (AMD) Taux selon le profil	12,5% – 14,5% TAEG 14,26% – 19,11%	à partir de 10 %	20 ans	382 340 ֏ +55 247 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 14,5%	Page de la banque — ARMECONOMBANK
Montant empruntable 1 000 000 ֏ – 100 000 000 ֏ Type de taux Par paliers ou soumis à conditions Fourchette de TAEG publiée 14,26% – 19,11% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 10–20 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Purpose: purchase, renovation and construction of residential property. With documented income: fixed 14%, or fixed-adjustable 12.5% (LTV<=70%) / 13% (LTV 70-90%). Without documented income: fixed 14.5% or fixed-adjustable 13.5%; loan amount is capped at 25m AMD. Adjustable rates are fixed for the first 36 months. Capital et intérêts sur toute la durée: 68 821 243 ֏ · Intérêts: 40 821 243 ֏ · Hors frais, assurance, expertise, notaire et enregistrement.
Ardshinbank Mortgage – acquisition, financed by the National Mortgage Company Refinancé par la NMCTaux selon le profil	14,1% – 14,5% TAEG 15% – 15,7%	à partir de 10 %	20 ans	382 340 ֏ +55 247 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 14,5%	Page de la banque — Ardshinbank
Montant empruntable 3 000 000 ֏ – 35 000 000 ֏ Type de taux Fixe sur toute la durée Fourchette de TAEG publiée 15% – 15,7% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 10–20 ans Prix maximal du bien 55 000 000 ֏ Il s'agit d'un prêt immobilier ordinaire refinancé par la Société nationale de crédit hypothécaire (NMC), et non automatiquement d'un programme avec soutien public ou intérêts subventionnés. Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) NMC-refinanced acquisition loan; refinancing alone does not make it an interest-subsidised state program. Only completed-construction property; max property value 55m AMD. 14.1% with 50%+ down payment, 14.5% with 10-49.99% down. Max LTV 90%. Capital et intérêts sur toute la durée: 68 821 243 ֏ · Intérêts: 40 821 243 ֏ · Hors frais, assurance, expertise, notaire et enregistrement.
Ardshinbank Acquisition in five partner residential complexes Taux selon le profil	13,5% – 14,7%	à partir de 10 %	20 ans	386 147 ֏ +59 054 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 14,7%	Page de la banque — Ardshinbank
Montant empruntable — – 200 000 000 ֏ Type de taux Par paliers ou soumis à conditions Fourchette de TAEG publiée — Bien Logement neuf Durées possibles 10–20 ans À noter Réservé à un projet désigné Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Published only for the Nor Tun, Discovery, Luyser, Antarayin and Nork residential complexes, not for partner developers generally. Floating figures should be read from the Armenian page — the Russian version of the same table publishes different markups. Capital et intérêts sur toute la durée: 69 506 474 ֏ · Intérêts: 41 506 474 ֏ · Hors frais, assurance, expertise, notaire et enregistrement.
Mellat Bank Mortgage Loan (AMD) Taux selon le profil	12% – 15% TAEG 12,5% – 15,5%	à partir de 10 %	20 ans	391 884 ֏ +64 791 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 15%	Page de la banque — Mellat Bank
Montant empruntable 2 000 000 ֏ – 250 000 000 ֏ Type de taux Fixe sur toute la durée Fourchette de TAEG publiée 12,5% – 15,5% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 1–20 ans À noter Source à confirmer Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) 10% min down payment applies when buying from a partner developer (0% with extra pledge); otherwise LTV max 70% Yerevan, 50% suburbs, 35% regions. Min term 12 months. 0.4% disbursement fee. Capital et intérêts sur toute la durée: 70 539 191 ֏ · Intérêts: 42 539 191 ֏ · Hors frais, assurance, expertise, notaire et enregistrement.
A Artsakhbank Acquisition of Property – residential (AMD) Taux selon le profil	14,5% – 16% TAEG 15,58% – 19,59%	à partir de 10 %	20 ans	411 236 ֏ +84 143 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 16%	Page de la banque — Artsakhbank
Montant empruntable 5 000 000 ֏ – 75 000 000 ֏ Type de taux Fixe sur toute la durée Fourchette de TAEG publiée 15,58% – 19,59% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 3–20 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Prepayment min 10%; 20% for secondary market; 0% with additional property collateral. LTV Zone 1 90% (AMD). Term 36-240 months. Loan issue fee 1.0% (min 60k / max 300k AMD). Capital et intérêts sur toute la durée: 74 022 517 ֏ · Intérêts: 46 022 517 ֏ · Hors frais, assurance, expertise, notaire et enregistrement.
Fast Bank National Mortgage Loans (NMC-refinanced) Refinancé par la NMCTaux selon le profil	13% – 16,5% TAEG 13,5% – 15,5%	à partir de 10 %	20 ans	421 038 ֏ +93 945 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 16,5%	Page de la banque — Fast Bank
Montant empruntable 3 000 000 ֏ – 60 000 000 ֏ Type de taux Par paliers ou soumis à conditions Fourchette de TAEG publiée 13,5% – 15,5% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 10–20 ans Il s'agit d'un prêt immobilier ordinaire refinancé par la Société nationale de crédit hypothécaire (NMC), et non automatiquement d'un programme avec soutien public ou intérêts subventionnés. Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) 15.5%/16.5% for loans over 35m AMD and/or DTI 45-60%; -0.5 pp if energy-efficiency criteria met. Down payment min 30%, or 10% with additional pledge or liability insurance. Capital et intérêts sur toute la durée: 75 786 914 ֏ · Intérêts: 47 786 914 ֏ · Hors frais, assurance, expertise, notaire et enregistrement.
EVOCABANK Residential mortgage loan from the Bank's own resources — fixed rate Taux selon le profil	14% – 17% TAEG 15,2% – 18,7%	à partir de 10 %	15 ans	430 921 ֏ +103 828 ֏ / mois Modélisé au taux publié supérieur : 17%	Page de la banque — EVOCABANK
Montant empruntable 2 000 000 ֏ – 80 000 000 ֏ Type de taux Fixe sur toute la durée Fourchette de TAEG publiée 15,2% – 18,7% Bien Neuf ou marché secondaire Durées possibles 5–15 ans Résumé éditorial des conditions publiées par le prêteur (en anglais) Acquisition/construction 14-15%; without income analysis 15-16% (max 50m AMD); renovation 15-17%. LTV: 90% primary market, 85% secondary, 70% without income analysis. Capital et intérêts sur toute la durée: 77 565 816 ֏ · Intérêts: 49 565 816 ֏ · Hors frais, assurance, expertise, notaire et enregistrement.

taux · apport · durée max

A
Artsakhbank
Mortgage from Developer AAA Shin
327 093 ֏
par mois
11% – 13,5% · à partir de 10 % · 25 ans
Votre palier publié : taux nominal de 11,5%
Page de la banque — Artsakhbank
EVOCABANK
Acquisition loans under the National Mortgage Company (NMC) programme — Green
345 106 ֏
par mois
+18 013 ֏ / mois
12% – 12,5% · à partir de 10 % · 20 ans
Refinancé par la NMCTaux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 12,5%
Page de la banque — EVOCABANK
ARARATBANK
National Mortgage Company program for the acquisition of residential real estate
345 106 ֏
par mois
Plus bas ici
12,5% · à partir de 10 % · 20 ans
Refinancé par la NMC
Modélisé au taux nominal de 12,5%
Page de la banque — ARARATBANK
Byblos Bank Armenia
Housing Loan – Acquisition
345 106 ֏
par mois
+18 013 ֏ / mois
11% – 12,5% · à partir de 20 % · 25 ans
Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 12,5% · scénario au taux initial
Page de la banque — Byblos Bank Armenia
A
Artsakhbank
Mortgage from Developer OMEGA +
349 674 ֏
par mois
+22 581 ֏ / mois
11% – 12,75% · à partir de 10 % · 20 ans
Taux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 12,75%
Page de la banque — Artsakhbank
EVOCABANK
Acquisition loans under the National Mortgage Company (NMC) programme — standard
354 268 ֏
par mois
+27 175 ֏ / mois
12,5% – 13% · à partir de 10 % · 20 ans
Refinancé par la NMCTaux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 13%
Page de la banque — EVOCABANK
InecoBank
Floating Interest Mortgage Loans for Acquisition — Personal resources (AMD)
354 268 ֏
par mois
+27 175 ֏ / mois
12,5% – 13% · à partir de 20 % · 30 ans
Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 13% · scénario au taux initial
Page de la banque — InecoBank
ARARATBANK
Mortgage loans for the acquisition of residential real estate
354 268 ֏
par mois
+27 175 ֏ / mois
12,5% – 13% · à partir de 20 % · 25 ans
Taux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 13%
Page de la banque — ARARATBANK
ARARATBANK
Purchase of apartments directly from the developer
354 268 ֏
par mois
+27 175 ֏ / mois
12,5% – 13% · à partir de 20 % · 25 ans
Taux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 13%
Page de la banque — ARARATBANK
EVOCABANK
Residential mortgage loan from the Bank's own resources — floating rate
357 961 ֏
par mois
+30 867 ֏ / mois
13,2% · à partir de 10 % · 20 ans
Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil
Modélisé au taux nominal de 13,2% · scénario au taux initial
Page de la banque — EVOCABANK
Ardshinbank
Mortgage – acquisition, Bank's own resources
357 961 ֏
par mois
+30 867 ֏ / mois
12,7% – 13,2% · à partir de 10 % · 20 ans
Taux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 13,2%
Page de la banque — Ardshinbank
ID Bank
Package IDhome
358 886 ֏
par mois
+31 793 ֏ / mois
4,99% – 13,25% · 0 % sous conditions · 20 ans
Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profilApport de 0 % soumis à conditions
Modélisé au taux publié supérieur : 13,25% · scénario au taux initial
Page de la banque — ID Bank
VTB Bank (Armenia)
Mortgage (purchase of existing and under-construction residential property)
359 813 ֏
par mois
+32 720 ֏ / mois
13,3% · à partir de 10 % · 30 ans
Taux susceptible d'être révisé
Modélisé au taux nominal de 13,3% · scénario au taux initial
Page de la banque — VTB Bank (Armenia)
UniBank
Mortgage – Primary (purchase from developer / new build)
361 669 ֏
par mois
+34 576 ֏ / mois
12,9% – 13,4% · à partir de 10 % · 20 ans
Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 13,4% · scénario au taux initial
Page de la banque — UniBank
Fast Bank
Mortgage Loan (Bank's own programme), AMD
363 529 ֏
par mois
+36 436 ֏ / mois
13,5% · à partir de 10 % · 20 ans
Taux susceptible d'être révisé
Modélisé au taux nominal de 13,5% · scénario au taux initial
Page de la banque — Fast Bank
ARMECONOMBANK
Refinanced by the National Mortgage Company (acquisition)
363 529 ֏
par mois
+36 436 ֏ / mois
11,75% – 13,5% · à partir de 10 % · 20 ans
Refinancé par la NMCTaux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 13,5%
Page de la banque — ARMECONOMBANK
UniBank
Classical mortgage (primary and secondary market)
369 133 ֏
par mois
+42 040 ֏ / mois
13,3% – 13,8% · à partir de 15 % · 20 ans
Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 13,8% · scénario au taux initial
Page de la banque — UniBank
ACBA BANK
Real estate purchase mortgage loan — AMD, annual floating rate (3- or 5-year fixed component)
371 008 ֏
par mois
+43 915 ֏ / mois
13% – 13,9% · à partir de 10 % · 20 ans
Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 13,9% · scénario au taux initial
Page de la banque — ACBA BANK
ID Bank
For the purchase. Own resources (mortgage from the Bank's own funds)
372 888 ֏
par mois
+45 794 ֏ / mois
12,25% – 14% · 0 % sous conditions · 20 ans
Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profilApport de 0 % soumis à conditions
Modélisé au taux publié supérieur : 14% · scénario au taux initial
Page de la banque — ID Bank
ArmSwissBank
Mortgage loans from the Bank's own resources (AMD)
372 888 ֏
par mois
+45 794 ֏ / mois
13% – 14% · à partir de 20 % · 20 ans
Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 14% · scénario au taux initial
Page de la banque — ArmSwissBank
Converse Bank
Home / land acquisition loan (mortgage), AMD
379 495 ֏
par mois
+52 402 ֏ / mois
12% – 14,35% · à partir de 10 % · 20 ans
Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 14,35% · scénario au taux initial
Page de la banque — Converse Bank
A
AMIO BANK
Mortgage loan — primary market (purchase from developer)
382 340 ֏
par mois
+55 247 ֏ / mois
13,4% – 14,5% · Non publié · 30 ans
Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 14,5% · scénario au taux initial
Page de la banque — AMIO BANK
A
AMIO BANK
Mortgage loan — secondary market (purchase and/or renovation)
382 340 ֏
par mois
+55 247 ֏ / mois
13,5% – 14,5% · Non publié · 30 ans
Taux susceptible d'être réviséTaux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 14,5% · scénario au taux initial
Page de la banque — AMIO BANK
ARMECONOMBANK
Mortgage loans provided within the framework of the Bank's own resources (AMD)
382 340 ֏
par mois
+55 247 ֏ / mois
12,5% – 14,5% · à partir de 10 % · 20 ans
Taux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 14,5%
Page de la banque — ARMECONOMBANK
Ardshinbank
Mortgage – acquisition, financed by the National Mortgage Company
382 340 ֏
par mois
+55 247 ֏ / mois
14,1% – 14,5% · à partir de 10 % · 20 ans
Refinancé par la NMCTaux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 14,5%
Page de la banque — Ardshinbank
Ardshinbank
Acquisition in five partner residential complexes
386 147 ֏
par mois
+59 054 ֏ / mois
13,5% – 14,7% · à partir de 10 % · 20 ans
Taux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 14,7%
Page de la banque — Ardshinbank
Mellat Bank
Mortgage Loan (AMD)
391 884 ֏
par mois
+64 791 ֏ / mois
12% – 15% · à partir de 10 % · 20 ans
Taux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 15%
Page de la banque — Mellat Bank
A
Artsakhbank
Acquisition of Property – residential (AMD)
411 236 ֏
par mois
+84 143 ֏ / mois
14,5% – 16% · à partir de 10 % · 20 ans
Taux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 16%
Page de la banque — Artsakhbank
Fast Bank
National Mortgage Loans (NMC-refinanced)
421 038 ֏
par mois
+93 945 ֏ / mois
13% – 16,5% · à partir de 10 % · 20 ans
Refinancé par la NMCTaux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 16,5%
Page de la banque — Fast Bank
EVOCABANK
Residential mortgage loan from the Bank's own resources — fixed rate
430 921 ֏
par mois
+103 828 ֏ / mois
14% – 17% · à partir de 10 % · 15 ans
Taux selon le profil
Modélisé au taux publié supérieur : 17%
Page de la banque — EVOCABANK

ACBA BANK
13,75% – 14,5%
Real estate purchase mortgage loan — AMD, annual fixed rate (max 60 months fixed)
Votre durée dépasse le maximum de ce programme
Limite publiée 5 ans · votre saisie 15 ans
Converse Bank
7% – 7,5%
Affordable Housing for Young Families (state-subsidised programme)
Cette fiche regroupe les variantes des marchés primaire et secondaire ; ouvrez la page de la banque pour consulter les conditions exactes propres à chaque marché
Fast Bank
7,3% – 9%
Loans to Young Families (state affordable-housing programme)
Cette fiche regroupe les variantes des marchés primaire et secondaire ; ouvrez la page de la banque pour consulter les conditions exactes propres à chaque marché
ID Bank
13% – 16,5%
For the purchase. National mortgage company
Votre apport est inférieur au minimum de ce programme
Limite publiée 30% · votre saisie 20%
ID Bank
7,4% – 8,4%
For the purchase. Young families (Affordable Housing for Young Families)
Cette fiche regroupe les variantes des marchés primaire et secondaire ; ouvrez la page de la banque pour consulter les conditions exactes propres à chaque marché
InecoBank
8,3% – 10,01%
Housing for Young Families Mortgage Loans for Acquisition in Yerevan (primary market / from developer)
Le prix de votre bien dépasse le maximum de ce programme
Limite publiée 30 000 000 ֏ · votre saisie 35 000 000 ֏
InecoBank
11,5% – 14,7%
National Mortgage Company (NMC) Mortgage Loans for Acquisition in Yerevan
Votre apport est inférieur au minimum de ce programme
Limite publiée 30% · votre saisie 20%
UniBank
7,5%
Apartment for Youth (primary market) – state programme
Le prix de votre bien dépasse le maximum de ce programme
Limite publiée 30 000 000 ֏ · votre saisie 35 000 000 ֏
UniBank
8,3%
Apartment for Youth (secondary market) – state subsidised
Le prix de votre bien dépasse le maximum de ce programme
Limite publiée 25 000 000 ֏ · votre saisie 35 000 000 ֏
Ameriabank
13,5%
Home Purchase Loan (primary market) — AMD
Aucun palier de taux publié ne correspond à ces paramètres
Ameriabank
14%
Home Purchase Loan (secondary market) — AMD
Aucun palier de taux publié ne correspond à ces paramètres
AMIO BANK
7,5%
Affordable Housing for Young Families (state-subsidised program)
Cette fiche regroupe les variantes des marchés primaire et secondaire ; ouvrez la page de la banque pour consulter les conditions exactes propres à chaque marché
AMIO BANK
11% – 12,75%
Mortgage for Ministry of Defence / national security staff (state-supported program)
Votre prêt dépasse le maximum de ce programme
Limite publiée 25 650 000 ֏ · votre saisie 28 000 000 ֏
AMIO BANK
12,9% – 14,5%
Mortgage for non-residents (AMD)
Votre apport est inférieur au minimum de ce programme
Limite publiée 30% · votre saisie 20%
ARMECONOMBANK
7,5%
Affordable housing for young families — primary market
Le prix de votre bien dépasse le maximum de ce programme
Limite publiée 30 000 000 ֏ · votre saisie 35 000 000 ֏
ARMECONOMBANK
6,8% – 7,5%
Affordable housing for young families — secondary market
Le prix de votre bien dépasse le maximum de ce programme
Limite publiée 25 000 000 ֏ · votre saisie 35 000 000 ֏
Ardshinbank
7,5%
Affordable apartment for a young family
Cette fiche regroupe les variantes des marchés primaire et secondaire ; ouvrez la page de la banque pour consulter les conditions exactes propres à chaque marché
ARARATBANK
7,5%
Affordable apartment for a young family (purchase of residential property)
Le prix de votre bien dépasse le maximum de ce programme
Limite publiée 30 000 000 ֏ · votre saisie 35 000 000 ֏
ArmSwissBank
7% – 7,75%
Affordable Housing for Young Families (state-subsidised)
Cette fiche regroupe les variantes des marchés primaire et secondaire ; ouvrez la page de la banque pour consulter les conditions exactes propres à chaque marché
ArmSwissBank
11,25% – 13,75%
National Mortgage Company programme
Votre apport est inférieur au minimum de ce programme
Limite publiée 30% · votre saisie 20%
Byblos Bank Armenia
7%
Home for Youth (primary market)
Le prix de votre bien dépasse le maximum de ce programme
Limite publiée 30 000 000 ֏ · votre saisie 35 000 000 ֏
Byblos Bank Armenia
7%
Home for Youth (secondary market)
Le prix de votre bien dépasse le maximum de ce programme
Limite publiée 25 000 000 ֏ · votre saisie 35 000 000 ֏
Byblos Bank Armenia
12,5% – 15%
National MC Acquisition (National Mortgage Company refinanced)
Votre apport est inférieur au minimum de ce programme
Limite publiée 30% · votre saisie 20%

Comment fonctionne le prêt immobilier en Arménie

Taux nominal et taux annuel effectif global

Les banques arméniennes publient un taux annuel nominal et un taux annuel effectif global, ou TAEG. Les intérêts courent au taux nominal ; le TAEG est l'indicateur normalisé du coût et tient également compte de l'échéancier ainsi que des frais obligatoires applicables. Pour un produit avec soutien public, vérifiez si chaque chiffre publié est indiqué avant ou après une éventuelle subvention d'intérêts et comparez la mensualité que vous devriez réellement payer. Les chiffres de cette page sont des points de départ publiés par les prêteurs, et non des offres.

De nombreux prêts arméniens sont révisés au bout de quelques années

Une grande partie des programmes ne sont à taux fixe que pendant une période initiale, le plus souvent les trois premières années, avant de basculer sur un indice majoré d'une marge. Le taux d'appel affiché n'est donc pas garanti sur toute la durée du prêt. Les programmes signalés « taux révisable » dans le tableau entrent dans cette catégorie : demandez à la banque quel serait le taux aujourd'hui si la révision avait déjà eu lieu, et vérifiez que votre budget tient face à ce chiffre.

Apport personnel et quotité de financement

L'apport personnel démarre généralement autour de 10 % pour un logement neuf acheté auprès d'un promoteur partenaire de la banque, et il est habituellement plus élevé sur le marché secondaire. Un apport plus faible se traduit le plus souvent par un taux majoré, une marge supplémentaire ou l'exigence d'une garantie ou d'une assurance complémentaire. Augmenter votre apport personnel reste généralement le levier le plus efficace pour faire baisser à la fois le taux et la mensualité.

Soutien public et remboursement de l'impôt sur le revenu

Le soutien public et le refinancement par la Société nationale de crédit hypothécaire sont présentés séparément : un prêt d'acquisition ordinaire refinancé par la NMC n'est pas automatiquement un programme public ou subventionné sur les intérêts. Dans le cadre du programme Jeunes familles, les prêts du marché primaire ne bénéficient pas d'une subvention d'intérêts ; les prêts éligibles du marché secondaire bénéficient d'une subvention de 2 points de pourcentage à Erevan ou de 4 points dans les régions. Séparément, l'article 160 peut permettre le remboursement de l'impôt éligible sur les revenus salariaux à hauteur des intérêts hypothécaires admissibles qui n'ont pas été pris en charge par une subvention. Ces avantages ne se cumulent pas automatiquement, et l'éligibilité dépend de l'emprunteur, du prêteur, de la date du prêt ainsi que de l'origine, de la valeur et de la localisation du bien.

FAQ

Taux des prêts immobiliers en Arménie — FAQ

Questions fréquentes sur la comparaison des taux immobiliers, les taux annuels effectifs globaux, l'apport personnel, le soutien public et le remboursement de l'impôt sur le revenu lié au prêt immobilier en Arménie.